Patrimonio personal, empresa y familia
Cuando una persona también es socia o dirige una empresa, la planificación sucesoria no puede limitarse a enumerar bienes. Es necesario revisar titularidades, participaciones societarias, vínculos familiares y los recursos disponibles para sostener la continuidad.
Temas que se analizan
- Identificación y ordenamiento de bienes y titularidades.
- Participaciones societarias y continuidad de la empresa.
- Régimen patrimonial de la pareja y familias ensambladas.
- Testamentos, seguros de vida y fideicomisos según el caso.
- Protocolos y reglas para familias empresarias.
Planificar no significa perder el control
El objetivo es anticipar escenarios y elegir instrumentos adecuados, respetando los límites legales y las necesidades de la familia. Cada herramienta cumple una función diferente y debe evaluarse dentro de un plan, no de manera aislada.
Primer paso
La Radiografía Patrimonial permite identificar en dos minutos qué ejes conviene conversar. Es orientativa y no reemplaza el análisis del caso y de la documentación.
Cuando hay una empresa, el plan también debe coordinarse con la estructura societaria y los acuerdos existentes entre socios.
Preguntas frecuentes
¿Planificar implica perder el control?
No necesariamente; cada herramienta se adapta a los objetivos.
¿Incluye la empresa familiar?
Sí, coordinando sociedad, patrimonio, familia y continuidad.